Las estafas de cripto-moneda

Las estafas de cripto-moneda son un fenómeno creciente después de las estafas binarias

En 2016, la mayoría de los principales bancos, gobiernos y firmas contables publicaron documentos sobre crypto-currency, también conocida como dinero digital, que posiblemente se convierta en la moneda del futuro. Hoy en día, los medios están inundados de oportunidades para comprar, intercambiar o invertir crypto-monedas con el aumento de formas de inversión, como las Ofertas de Monedas Iniciales (ICO). Todos quieren su pedazo del pastel.

27 de marzo de 2018: la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) anunció la prohibición oficial de las Opciones Binarias a los inversores minoristas . A medida que el capítulo sobre Opciones Binarias está llegando a su fin, las monedas criptográficas están atrayendo cada vez más atención, incluida la de los antiguos estafadores de Opciones Binarias.

ESMA prohibe los binarios

A estas alturas, seguramente ya habrá oído hablar de Bitcoin, ya que pasamos de la idea de una moneda descentralizada. Desde las redes sociales hasta las crecientes inquietudes de las autoridades financieras a favor de las regulaciones de cripto-moneda, el fraude / estafa de ICO, las carteras pirateadas, el pirateo y otras estafas más sofisticadas han llevado a los inversores a cuestionar la seguridad de las cripto-monedas, que a pesar de ello sigue siendo un tema de tendencia.

Desde la prohibición de las Opciones Binarias, las demandas que siguieron y la aplicación de la ley por parte de las respectivas autoridades financieras, las cripto-monedas se están convirtiendo en el nuevo fenómeno de moda en el mundo de las estafas financieras y naturalmente generan preocupación. 

Solo en abril de 2018, el gobierno vietnamita arrojó luz sobre lo que se ha reportado como un fraude de $ 658 millones de ICO . Los estafadores lograron esto al establecer un esquema piramidal, lo que llevó a los inversionistas a reclutar más inversionistas: 32 000 víctimas de fraude en total. A pesar de que las personas inicialmente pudieron rastrear el valor de su token en el sistema y verlo aumentar, no pudieron proceder a retirar dinero, lo que recuerda cómo operan las estafas de opciones binarias.

“Estamos muy preocupados por las ofertas iniciales de monedas y las monedas criptográficas. «No queremos que esto se convierta en la próxima mutación de opciones binarias o un refugio para los estafadores».

Estas son las palabras del presidente de la Autoridad de Valores de Israel, Shmuel Hauser, quien vio en el auge de las monedas criptográficas, la posibilidad de que sea otra oportunidad para que los ciberdelfos extorsionen a inversionistas inconscientes.

Como la ley que prohíbe las Opciones Binarias ha sido aprobada por unanimidad por la Knesset el23 de octubre de 2017, muchas compañías que anteriormente estaban tratando con binarios optaron por continuar sus actividades sin escrúpulos en el campo de las monedas criptográficas simplemente cambiando sus nombres para respaldar las monedas criptográficas – Que consideren más rentables financieramente. Desde 2014, más de 20 empresas y personas han sido arrestadas o acusadas de fraude.

Los diferentes matices de crypto-estafas.

Por supuesto, el mayor activo de las cripto-monedas también podría ser su mayor escollo, ya que el sistema de Blockchain, que permite a los clientes permanecer en el anonimato, también impide que el gobierno o las autoridades superiores intervengan y garanticen que los fondos se transfieran como deberían.

La descentralización de la moneda conlleva el riesgo de no poder ponerle cara a las personas responsables del fraude. Es poco probable que conecte transacciones y direcciones con identidades reales. Para ilustrar esto, tomemos el curso de una transacción típica: normalmente, una vez que se completa una transacción, no se le devuelve ningún cargo, pero de igual manera la transacción está confirmada o pendiente, está expuesto a un riesgo de ser hackeado y la gente no tiene Autoridades para recurrir en caso de estafa financiera. Debido a que todavía está creciendo, las monedas criptográficas son una pendiente resbaladiza donde recientemente la autoridad ha comenzado a investigar.

Algunas estafas comunes a tener en cuenta y supuestos riesgos asociados con las monedas criptográficas

Crypto-jacking

El crypto-jacking ocurre cuando su computadora se toma prestada temporalmente para generar fondos en nombre de un estafador. El uso no autorizado de su CPU se puede utilizar para «extraer» monedas para un pirata informático. Eso significa que el pirata informático usará la potencia de su CPU para generar monedas criptográficas remotas. Esto puede ocurrir aparentemente de manera inocente, mientras navega por un sitio web. Si el sitio web contiene un malware y su dispositivo no está protegido, infectará su computadora. Esto, a su vez, lo ralentiza, causando sobrecalentamiento, problemas con la batería y las cuentas de electricidad que se disparan. Algunos sitios web que se sabe que llevan estos malwares son PirateBay, ShowTime Youtube y algunos sitios web oficiales del gobierno. Se puede evitar el cripto-jacking agregando algo simple como un bloqueador de anuncios o usando extensiones como MinerBlock o no Coin Chrome. Ellos efectivamente e inmediatamente bloquean a los mineros de JavaScript.

La madre de todas las monedas, ¿un riesgo calculado?

Se crean nuevas cripto-monedas a diario y todo se reduce a lo que eventualmente se asignará como la «madre de todas las monedas». Mientras tanto, nos queda apostar en un mar de monedas más o menos confiables como IOTA, Ripple, YbCoin, Dogecoin, Dash, MaidSafeCoin, Lisk, Storjcoin X, SiaCoin, Counterparty, … lo que sea. La naturaleza del mercado es que sigue cambiando y, si bien puede ser tentador tratar de predecir qué nueva moneda va en aumento y vale la pena invertir, el sentido común es necesario. Las nuevas monedas surgen tan rápido como van y no tienen un precio fijo, como lo hemos visto incluso en el caso de las monedas más establecidas, como Bitcoin.

Plataformas de intercambio sombrías

La compra de divisas se realiza a través de plataformas de intercambio y las plataformas de intercambio incluyen tarifas de transacción. Pero las tarifas de transacción no son la única preocupación importante: al final de un día de negociación, los inversores deberían poder retirar su Bitcoin a una billetera sin conexión y mantenerlo seguro allí. Algunas plataformas no lo permiten y se debe marcar como una bandera roja de peligro. Cuando se trata de usar plataformas de intercambio, ejecute su búsqueda y verifique que todos los datos sean precisos. Hable con los gerentes de cuenta, averigüe sobre sus calificaciones financieras. Algunas de las plataformas de intercambio más comunes son: Coinbase, Kraken, Bittrex y Cryptopia.

Estafas de salida de ICO

Savedroid, una Startup alemana, que logró recaudar $ 50 millones en una Oferta de Monedas Inicial (ICO) recientemente ha aparecido en los titulares luego de perpetrar una gran estafa, que luego se descubrió como una broma, pero muestra la jungla que es realmente el mercado de las criptografías. Nunca hay suficiente cautela para evitar estafas, pero se debe ejercer diligencia cuando se trata de invertir en ICO. 

Haga su investigación y no deje piedra sin remover. En caso de duda o si se siente como una estafa, no invierta. Solicite toda la información posible sobre el producto. Busque una comunicación clara, un CEO verificado, haga preguntas sensatas con respecto al pronóstico anual y asegúrese de que los resultados sean alcanzables y realistas, antes de tomar una decisión. Invertir en ICO también genera otras inquietudes, como el hecho de que no hay garantía de que una nueva empresa tenga un producto exitoso y de que exista una garantía sobre el valor de la cripto-moneda que el inversor obtiene a cambio. Los ICO no tienen restricciones geográficas, lo que significa que cualquier persona en todo el mundo puede participar en una oferta de moneda. en 2017, hubo más de 200 ICO, lo que significa un proceso tedioso y lento para los inversores cautelosos, cuando se trata de tomar una decisión sensata sobre dónde invertir su cripto-moneda.

Personificación de los medios sociales

La suplantación de las redes sociales ocurre cuando un estafador utiliza las redes sociales para crear una cuenta falsa (generalmente detectable a través de una ortografía casi idéntica) y ofrece regalar una gran cantidad de monedas de criptografía a cambio de una cantidad menor. Estas estafas son en su mayoría perpetradas en plataformas como Twitter. Para evitar ser víctima de este tipo de estafa, puede usar la extensión EtherScurityLookup para google chrome , que mostrará qué cuentas de twitter son falsas suplantaciones.

Sitios web de phishing y anuncios falsos

Como su nombre indica, los sitios web de phishing apuntan a la extorsión de billetera para tomar posesión de tokens o crypto-monedas dentro de esa billetera.

Anuncio falsos

Una forma de evitarlos es prestar especial atención a las URL, ya que las diferencias a veces son leves en la ortografía o el uso de caracteres especiales , pero las consecuencias pueden ser dramáticas. Hay una gran cantidad de recursos en línea para evitar la estafa. Puede verificar si una empresa está registrada con una autoridad competente y nunca actuar bajo presión. Si alguien está tratando de venderte algo, ten cuidado. Otra forma sencilla de protegerse es usar una protección en su dispositivo, como una extensión de Chrome adecuada que le impida visitar sitios web de phishing conocidos. Utilice los enlaces que provienen preferiblemente de una fuente confiable y verifique los enlaces de direcciones colocando el mouse sobre él antes de hacer clic.

Cartera de hardware preconfigurada

Carteras de hardware también pueden ser robadas. Un caso común de robo de billetera implica una frase semilla preconfigurada . La frase semilla preconfigurada solo le da al estafador la capacidad de acceder a la billetera configurada y robar las monedas. Como regla general, ninguna billetera debe venir con una frase semilla preconfigurada. Para evitar esta situación, solo compre una billetera de hardware de una fuente confiable y genuina. Una billetera de hardware debería permitirte configurar tu propia frase semilla.

Crypto-monedas y el futuro

Detrás de una moneda descentralizada, la idea de que el dinero ya no está controlado por instituciones, bancos o gobiernos. Sin lugar a dudas, estamos experimentando algunos cambios importantes en el sistema financiero, ya que el capitalista de riesgo y empresario Tim Draper lo pone en su reciente Entrevista con Forbes, en el futuro, «la moneda fiduciaria se parecerá a llevar el cambio».

Algunas compañías incluso han ideado un plan para intercambiar la potencia de CPU de sus clientes por un servicio, por lo que la empresa podría utilizar dispositivos de forma remota para «criar monedas» encriptadas. En todas partes, las monedas criptográficas aparecen con la promesa de un rendimiento próspero, pero ¿qué se esconde detrás de las exageraciones y qué debería tener en cuenta un inversor antes de apresurarse a comprar o intercambiar monedas criptográficas?

Por el momento, las monedas criptográficas están bajo un escrutinio de las autoridades financieras. Es esencial tener en cuenta que no hay regulaciones en absoluto que sean la puerta abierta a los estafadores cibernéticos. Solo en este año, los estafadores cipto-monetarios robaron $ 1,36 billones. Estos números siguen aumentando, así que, ¿existe alguna forma segura de invertir en cryptos?

La inversión es, por definición, una empresa con riesgos, pero puede minimizar la pérdida mostrando más diligencia y prestando atención a los signos que indican una posible estafa. Los inversores también deben tener en cuenta el valor cíclico de las cripto-monedas, como lo demuestra el aumento de Bitcoin en 2017, que alcanzó un máximo de $ 19,783 el 17 de diciembre . Bitcoin desde entonces ha bajado mostrando aquí la incertidumbre del mercado. Hoy en día, el Bitcoin está en $ 8100,01, su valor podría disminuir debido al creciente entusiasmo general, pero no se puede expresar una predicción finita. Si bien los rendimientos potenciales pueden parecer prometedores, una buena manera de prepararse antes de invertir en crypto-monedas es repasar los siguientes puntos:

  • Tener una comprensión clara de lo que significa invertir frente a la especulación.
  • Definir un plan de acción.
  • Desarrolle una comprensión profunda de la moneda en la que desea invertir y establezca sus objetivos.
  • Haga evaluar su tolerancia al riesgo de inversión.
  • Prepárese para perder dinero y esté dispuesto a invertir solo el dinero que no comprometa su seguridad.
  • Desarrolle su conocimiento a través de fuentes confiables y no se apure.

En conclusión: 

Muchas especulaciones rodean las monedas criptográficas, incluido el hecho de que en el futuro las monedas basadas en la tecnología digital llegarán a reemplazar a las monedas oficiales. Una cosa segura es que con la cantidad de dinero invertido en crypto-monedas, a este ritmo, definitivamente terminará reconfigurando la economía global, convirtiéndose lentamente en una «economía Blockchain» según el Dr. James Canton del Institute for Global Futures.

En este momento, sin embargo, a medida que se generalizan las cripto-monedas, las personas están adquiriendo cada vez más conciencia sobre cómo pueden invertir en ellas de manera segura. Como regla general, la conciencia financiera implica saber que no importa qué, cuando se trata del mercado, es más como aprender a nadar que a luchar contra las olas.

1 comentario en “Las estafas de cripto-moneda”

  1. Estoy completamente de acuerdo con la conclusión de todo este artículo, no se trata muchas veces de «en qué inviertes», sino cómo gestionas los riesgos ante algún peligro inminente propio de la volatilidad de los mercados, creo que es algo que me ha quedado muy grabado en la cabeza de mi bróker ITRADER, la diferencia definitivamente la hace es el inversionista. Saludos

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